1С:Предприятие 8. Учет и управление хозяйственной деятельностью банка

Описание функциональных возможностей программного продукта «1С:Учет и управление хозяйственной деятельностью банка»

Отраслевое решение «1С:Предприятие 8. Учет и управление хозяйственной деятельностью банка» разработано на основе типового решения «1С:Предприятие 8. Управление холдингом», ред. 3.0 с сохранением базового функционала и использует все преимущества технологической платформы «1С:Предприятие 8» версии 8.3, в том числе интерфейса «Такси». Конфигурация отраслевого решения «1С:Учет и управление хозяйственной деятельностью банка» использует отраслевую подсистему ведения регламентированного учета, созданную на основе конфигурации «Административно-хозяйственная деятельность банка» с целью автоматизации бухгалтерского и налогового учета хозяйственной деятельности на плане счетов для кредитных организаций в соответствии с Положением Банка России № 579-П.

Продукт «1С:Учет и управление хозяйственной деятельностью банка» предназначен для автоматизации процессов планирования затрат, связанных с обеспечивающей деятельностью банков и финансовых холдингов:

·               бюджетирование и централизованное казначейство;

·               централизованное управление закупками;

·               управление договорами;

·               казначейство, лимитирование и «Фабрика платежей»;

·               инвестиционные проекты;

·               стратегическое управление в соответствии с Balanced Scorecard.

В продукте реализована методология бухгалтерского и налогового учета в кредитных организациях в соответствии с Положением №579-П Банка России, НК РФ, другими законодательными и нормативными актами, регламентирующими процессы административно-хозяйственной деятельности кредитных организаций в Российской Федерации.

Поскольку решение «1С:Учет и управление хозяйственной деятельностью банка» ориентировано на эффективную работу в типичных для банков неоднородных ландшафтах информационных систем, оно имеет следующие интеграционные возможности:

·               бесшовная интеграция с системами учета и управления на платформе «1С:Предприятие 8» с использованием прямого соединения, включая расшифровку до документа внешней учетной системы;

·               интеграция с любыми внешними учетными системами с помощью таких технологий, как веб-сервисы и ADO (ActiveX Data Objects);

·               управление мастер-данными (эталонной и централизованной нормативно-справочной информацией) группы компаний;

·               использование в дополнении к технологиям «тонкого клиента» и «веб-клиента» в решении «1С:Учет и управление хозяйственной деятельностью банка», add-on для Microsoft Excel – специального клиента, позволяющего работать с данными информационной базы «1С:Учет и управление хозяйственной деятельностью банка», не покидая привычного для многих пользователей офисного пакета;

·               архитектура программного продукта позволяет с минимальной трудоемкостью осуществить объединение с другими учетными конфигурациями на платформе «1С:Предприятие» версии 8.3.

Функционально конфигурация «Учет и управление хозяйственной деятельностью банка», являясь эволюционным развитием решений «1С:Управление холдингом» и «1С:Административно-хозяйственная деятельность банка», вобрала в себя проектный опыт внедрений этих прикладных решений. Благодаря использованию и развитию функционала решений («1С:Административно-хозяйственная деятельность банка» и «1С:Управление холдингом») «1С:Учет и управление хозяйственной деятельностью банка» обеспечивает:

·               возможность объединения с уже используемыми в компании программными продуктами семейства «1С:Предприятие»;

·               низкие издержки партнеров и клиентов на обучение;

·               снижение стоимости миграции с уже используемых систем учета и управления финансами.

Бухгалтерский учет кредитной организации

Подсистема бухгалтерского учета кредитной организации предоставляет следующие возможности:

·               Учет на банковском плане счетов согласно Положения Банка России №579-П;

·               Учет внеоборотных запасов;

·               Внесистемный учет материальных ценностей;

·               Учет событий после отчетной даты;

·               Банковские регламентные процедуры;

·               Учет основных средств и прочих капитальных вложений;

·               Учет нематериальных активов;

·               Учет материальных запасов;

·               Учет денежных средств;

·               Учет взаиморасчетов с контрагентами;

·               Учет расчетов с подотчетными лицами;

·               Учет доходов и расходов;

·               Учет расходов будущих периодов;

·               Учет доходов будущих периодов;

·               Учет резервов на возможные потери;

·               Учет основных средств и нематериальных активов в налоговом учете;

·               Учет НДС.

Используется план счетов, соответствующий Положению Банка России «О плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения» от 27 февраля 2017 года № 579-П. Состав счетов, организация аналитического, количественного учета на счетах соответствуют требованиям законодательства по ведению бухгалтерского учета и отражению данных в отчетности.

Для интеграции с автоматизированными банковскими системами и иными информационными системами поддерживается выгрузка данных по счетам и проводкам в нескольких форматах.

Реализован механизм автоматического открытия счетов, который позволяет существенно облегчить работу по ведению аналитических счетов и исключить ошибки при их открытии.

Для отражения внутрибанковских операций в конфигурацию добавлен отдельный документ «Мемориальный ордер», соответствующий Указанию Банка России № 2161-У. Реализована печатная форма мемориального ордера.

Реализованы механизмы отражения имущества передаваемого в аренду и возвращаемого из аренды в т.ч.: хранение договоров аренды, расчет дисконтированной стоимости, отражение графиков платежей и процентных расходов, погашения арендных обязательств, выкуп ОС в форме права пользования в соответствии с Положением № 659-П  «О порядке отражения на счетах бухгалтерского учета договоров аренды кредитными организациями».

Учет на плане счетов кредитной организации

Синтетический и аналитический учет в конфигурации ведется с использованием банковского плана счетов с применением аналитических разрезов. Аналитические счета могут открываться как непосредственно в конфигурации «Учет и управление хозяйственной деятельностью банка» по заданным параметрам открытия, так и импортироваться из автоматизированной банковской системы. При открытии лицевого счета расчет контрольного ключа в номере производится по правилам, изложенным в нормативном документе Центрального банка от 8 сентября 1997 года N 515.

Конфигурация «Учет и управление хозяйственной деятельностью банка» позволяет вести аналитический учет на балансовых счетах второго порядка как сводно, так и с детализацией по каждому элементу аналитического учета.

Учет основных средств и нематериальных активов

Учет основных средств и нематериальных активов реализован в соответствии с действующим Положением N 448-П «О порядке бухгалтерского учета основных средств, нематериальных активов, недвижимости, временно неиспользуемой в основной деятельности, долгосрочных активов, предназначенных для продажи, запасов, средств труда и предметов труда, полученных по договорам отступного, залога, назначение которых не определено, в кредитных организациях», а также законодательством Российской Федерации. Аналитический учет ОС и НМА ведется по подразделениям эксплуатации и материально-ответственным лицам. Автоматизированы основные операции по учету:

·               отражение капитальных вложений в ОС (НМА);

·               отражение дополнительных расходов на приобретение ОС (НМА);

·               принятие к учету и ввод в эксплуатацию ОС (НМА);

·               перемещение ОС в эксплуатации;

·               начисление амортизации ОС, НМА по амортизационным группам и в целом по кредитной организации;

·               модернизация ОС;

·               отражение выбытия ОС (НМА) в результате передачи прав собственности;

·               учет доходов и расходов, связанные с выбытием ОС (НМА), расчет финансового результата от выбытия имущества;

·               инвентаризация ОС;

·               учет ОС по инвентарным номерам;

·               формирование выходных форм: ОС-1, ОС-2, ОС-3, ОС-4, ОС-6, ИНВ-1, ИНВ-18, ИНВ-22.

Налоговый учет амортизируемого имущества реализован в соответствии с гл.25 Налогового кодекса РФ.

Учет материальных запасов

Учет материальных запасов ведется в соответствии с Положением N 448-П «О порядке бухгалтерского учета основных средств, нематериальных активов, недвижимости, временно неиспользуемой в основной деятельности, долгосрочных активов, предназначенных для продажи, запасов, средств труда и предметов труда, полученных по договорам отступного, залога, назначение которых не определено, в кредитных организациях». Аналитический учет материальных запасов ведется по местам хранения.

Поддерживаются следующие способы оценки материальных запасов при их выбытии:

·               метод оценки по стоимости единицы запасов;

·               по средней себестоимости;

·               по себестоимости первых по времени приобретения материально-производственных запасов (ФИФО).

Складской учет

По складам может вестись количественный или количественно-суммовой учет. В первом случае оценка товаров и материалов для целей бухгалтерского и налогового учета не зависит от того, с какого склада они получены. Складской учет может быть отключен, если в нем нет необходимости.

В информационной базе можно отразить результаты инвентаризации, автоматически сверяемые с данными учета. На основании инвентаризации отражаются выявленные излишки и списанные недостачи.

Учет внеоборотных запасов

В программе «1С:Учет и управление хозяйственной деятельностью банка» реализован учет имущества, приобретенного в результате осуществления сделок по договорам отступного, залога. Аналитический учет внеоборотных запасов ведется в разрезе мест хранения. Автоматизированы операции по переводу внеоборотных запасов в состав основных средств, а также операции реализации инвентарных объектов. Инвентарный учет указанного имущества осуществляется в порядке, установленном для основных средств.

Внесистемный учет материальных ценностей

Материальные запасы (кроме внеоборотных запасов) списываются на расходы при их передаче в эксплуатацию. Аналитический учет материальных ценностей в эксплуатации ведется по номенклатуре в разрезе подразделений и материально-ответственных лиц. При передаче в эксплуатацию материальным ценностям присваиваются инвентарные номера. Автоматизированы операции:

·               передача материальных ценностей в эксплуатацию;

·               перемещение материальных ценностей в эксплуатации;

·               списание материальных ценностей в эксплуатации.

Учет расчетов с контрагентами

Расчеты с контрагентами ведутся по договорам и документам расчетов. Реализована функциональность по использованию парных счетов расчетов.

По каждому контрагенту (договору с контрагентом) открываются счета учета дебиторской и кредиторской задолженности. В начале операционного дня операции начинаются по лицевому счету, имеющему сальдо (остаток), а при отсутствии остатка – со счета, соответствующего характеру операции. При отражении дебиторской задолженности – с активного парного счета расчетов, при отражении кредиторской задолженности – с пассивного счета расчетов.

Для выполнения свертки используется документ «Свертка парных счетов расчетов с контрагентами». При проведении документа выполняются операции:

·                    перенос сальдо, противоположного признаку счета (т.е. на активном счете – кредитового сальдо, на пассивном счете – дебетового) на парный счет расчетов;

·                    перенос меньшего сальдо на счет с большим сальдо, если по каким-либо причинам к концу операционного дня образовалось сальдо на обоих парных счетах.

Учет расчетов с подотчетными лицами

В программе «1С:Учет и управление хозяйственной деятельностью банка» автоматизирован учет взаиморасчетов с подотчетными лицами с применением парных счетов расчетов 60307 и 60308 «Расчеты с работниками по подотчетным суммам». Отражается возмещение перерасхода и возврат неиспользованного остатка. Аналитический учет по счетам 60307 и 60308 ведется по сотруднику и назначению подотчетных средств.

По плановому сроку погашения задолженности, указанному для назначения подотчетных средств, ведется контроль погашения дебиторской задолженности подотчетных лиц. Для анализа количества дней просрочки и суммы долга подотчетных лиц на указанную дату предусмотрен отчет «Просроченная задолженность подотчетных лиц».

Учет доходов и расходов

Подсистема бухгалтерского учета кредитной организации предназначена для ведения бухгалтерского и налогового учета хозяйственной деятельности кредитной организации, поэтому финансовый результат кредитной организации в целом в системе не рассчитывается, за исключением операций выбытия имущества.

Учет доходов и расходов, отражаемых в бухгалтерском учете на счетах по учету финансового результата текущего года, и прочего совокупного дохода, отражаемого в бухгалтерском учете на счетах по учету добавочного капитала, за исключением эмиссионного дохода, безвозмездного финансирования, предоставленного кредитной организации акционерами, участниками, вкладов в имущество общества с ограниченной ответственностью, в течение отчетного года выполняется в соответствии с Положением Банка России № 446-П.

В конфигурации автоматизированы операции по следующим счетам учета:

·               70601 «Доходы» по кредиту этого счета отражаются операции реализации имущества и услуг, а также прочие доходные операции;

·               70606 «Расходы» по дебету данного счета отражается финансовый результат от выбытия имущества, начисление амортизации имущества, оприходование услуг и другие расходные операции.

Аналитический учет по счетам учета доходов и расходов ведется по статьям прочих доходов и расходов.

Аналитический учет по лицевым счетам организован по видам доходов и расходов по символам формы по ОКУД 0409102 «Отчет о финансовых результатах».

Учет резервов на возможные потери

В программе «1С:Учет и управление хозяйственной деятельностью банка» автоматизирован процесс формирования резервов по дебиторской задолженности (только в части операций по административно-хозяйственной деятельности) в соответствии с Положением Банка России 611-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери».

Для определения величины резервов на возможные потери отдельные элементы расчетной базы классифицируются в одну из пяти категорий качества. При классификации элементов расчетной базы учитывается наличие у контрагента ссудной и приравненной к ней задолженности, классифицированной в определенную категорию качества.

Пересмотр категории качества происходит при закрытии дебиторской задолженности. В этом случае сформированный ранее резерв расформировывается, увеличивая доход банка.

При списании безнадежной задолженности ее стоимость компенсируется из резерва.

В соответствии с требованиями Положения N 579-П аналитический учет на счетах резервов ведется в разрезе контрагентов и договоров.

Учет передачи имущества в аренду и возврат имущества по окончании срока аренды (Положение 659-П)

Учет передачи имущества в аренду и возврат имущества по окончании срока аренды отражаются на основании первичных учетных документов и выполняется в соответствии с Положением 659-П «О порядке отражения на счетах бухгалтерского учета договоров аренды кредитными организациями»Банка России для кредитных организаций.

Решение обеспечивает:

• учет  и хранение договоров аренды;
• расчет дисконтированной стоимости;
• формирование и исполнение графиков платежей и процентных расходов.

В конфигурации используются механизмы, учитывающие особенности учета по Положению 659-П при:

• поступлении объектов строительства;
• принятии основных средств к учету;
• амортизации основных средств;
• переоценке основных средств и списании;
• передаче основных средств.

Предоставлена возможность вести контроль и выполнять погашение арендных обязательств, учитывать процентный расход по установленным графикам с оформлением платежных поручений и документов поступления услуг.

Учет событий после отчетной даты

Операции, связанные с событиями после отчетной даты (СПОД), отражаются в бухгалтерском учете и отчетности в соответствии с нормативным актом Банка России о порядке составления кредитными организациями годового отчета. Указанные операции СПОД по хозяйственной деятельности кредитной организации отражаются в отчете «Ведомость оборотов по отражению событий после отчетной даты».

Учет НДС

Учет НДС реализован в соответствии с нормами гл. 21 НК РФ и в соответствии с особым порядком, предусмотренным п. 5 ст. 170 НК РФ. Суммы НДС, уплаченные поставщикам по приобретаемым товарам (работам, услугам) включаются в расходы, принимаемые к учету при расчете налога на прибыль, при этом вся сумма налога, полученная ими по операциям, подлежащим налогообложению, уплачивается в бюджет.

В конфигурации предусмотрено два основных способа списания НДС в расходы банка:

·               списание в первичных документах при выполнении прочих условий;

·               списание регламентным документом «Списание НДС на расходы» в конце периода.

Автоматизировано заполнение книги продаж, а также книги покупок в части операций, предусмотренных п. 5 и п. 13 ст. 171 НК РФ

·               при возврате реализованных товаров (отказе от выполненных работ, оказанных услуг);

·               при возврате авансовых платежей;

·               при уменьшении стоимости отгруженных товаров (выполненных работ, оказанных услуг).

Интеграция с автоматизированной банковской системой

Конфигурация «Учет и управление хозяйственной деятельностью банка» является отдельным приложением, реализует детальное и оперативное ведение учета процессов хозяйственной деятельности кредитной организации. Результатом проведения операций в конфигурации являются должным образом оформленные электронные документы, которые должны быть переданы в автоматизированную банковскую систему для формирования баланса. В то же время для формирования документов в программе «1С:Учет и управление хозяйственной деятельностью банка» необходима информация из автоматизированной банковской системы. Для реализации обмена с автоматизированной системой поддерживается выгрузка данных в файлы различных форматов. Кроме того, возможно использование механизма web-сервисов.

Регламентные операции при закрытии дня

Помощник, предусмотренный в конфигурации для закрытия операционного дня, содержит список проверок, необходимых для закрытия операционного дня, а также месяца и года.

Помощник закрытия операционного дня предоставляет возможность:

·               проверить выполнение всех необходимых операций закрытия операционного дня;

·               закрыть операционный день;

·               отменить закрытие операционного дня;

·               сформировать отчеты, объясняющие расчеты и отражающие результаты выполнения проверок.

В зависимости от закрываемого операционного дня могут выполняться различные проверки:

·               если выбран последний день в месяце, будут выполнены операции по проверке начисления амортизации ОС и НМА;

·               если выбран последний день в квартале, будут дополнительно выполнены операции по проверке списания РБП (расходов будущих периодов) и формированию записей книги покупок и книги продаж;

·               если выбран последний день в году, будет выполнена проверка закрытия года.

Для каждого операционного дня выполняется проверка начисления резервов на возможные потери и корректности остатков на счетах аналитического учета.

Реализован запрет изменений в закрытом операционном дне с помощью установки границ запрета изменения данных.

Стандартные бухгалтерские отчеты

Конфигурация предоставляет пользователю набор стандартных отчетов, которые позволяют анализировать данные по остаткам, оборотам счетов и по проводкам в самых различных разрезах. При формировании отчетов настраивается группировка, отбор и сортировка выводимой в отчет информации, исходя из специфики деятельности организации и выполняемых пользователем функций.

Бюджетирование

«1С:Учет и управление хозяйственной деятельностью банка» включает функционал бюджетирования, который позволяет:

·               самостоятельно определять бизнес-пользователю перечень необходимых классификаторов, аналитик, показателей, разрабатывать бюджетные модели и комплекты отчетности различного назначения;

·               прогнозировать динамику показателей, используя различные варианты расчета, консолидации и распределения показателей, а также функции «скользящего планирования» и «планирования от достигнутого», быстро формировать необходимые бюджеты. При этом можно комбинировать методологии планирования «снизу вверх» и «сверху вниз» и использовать механизмы выверки и исключения внутригрупповых операций;

·               обслуживать необходимые принципы выделения центров финансовой ответственности благодаря развитым функциям по управлению организационно-финансовой структурой группы;

·               регламентировать бюджетный процесс и распределять ответственность между его участниками;

·               использовать для согласования бюджетов маршруты любой сложности;

·               автоматически уведомлять причастных сотрудников о ходе процесса согласования.

Кроме того, функционал «1С:Учет и управление хозяйственной деятельностью банка» дает возможность эффективнее планировать и нормировать расходы благодаря:

·               использованию помимо сценариев «План» и «Факт» промежуточного слоя данных «Резерв», представленного графиками начислений и платежей, заявками на операцию, а также новым документом планирования «Резервирование бюджета»;

·               обеспечению эффективных коммуникаций в ходе планирования благодаря новым функциям комментирования и управления версиями бюджетов; сокращению сроков и повышению качества планирования и оперативного анализа исполнения бюджетов за счет использования тонкого, веб-клиента и специального add-on клиента для Microsoft Excel;

·               автоматическому пересчету зависимых бюджетов;

·               возможности использовании при планировании и план-фактном анализе сравнительного факторного анализа.

Новая мультипериодная форма «Экземпляра отчета» позволяет вводить, комментировать, согласовывать данные на весь горизонт планирования, комфортно использовать аналитику «Период», имеет функции динамических итогов, упрощающих ввод данных и их моделирование, позволяет применять бланки, максимально приближенные к привычному представлению бюджетных форм, а так же сравнивать информацию по произвольным ключевым измерениям и соответствующие отклонения.

з

Централизованное управление закупками

Подсистема «Централизованное управление закупками» предназначена для агрегирования потребности в материальном обеспечении бизнес-единиц, автоматизации тендерных процедур, включая скоринг поставщиков и тендерных предложений, контрактации, исполнения централизованных закупок по ключевым позициям и контроля за движением запасов по менее существенным позициям, подлежащим децентрализованным закупкам.

Подсистема ориентирована на работу в условиях территориально-распределенных кредитных организаций, в которых бизнес-единицы используют различные системы управления запасами.

Управление договорами

Функционал по управлению договорами позволяет:

·               согласовывать договоры по маршрутам произвольной сложности;

·               комментировать, сохранять вложения для договоров;

·               благодаря использованию состояний договоров от «На утверждении» до «Исполнен» или «Расторгнут» поддержать жизненный цикл договоров;

·               использовать графики начислений и платежей, гибкие условия их формирования.

Инструменты для формирования условий оплаты коммерческих договоров и договоров финансирования предоставляют возможность сформировать графики платежей, используя:

·               лимиты задолженности;

·               конструкторы условий платежа коммерческих договоров вида «20% аванс / 80% постоплата в течение 30 дней»;

·               конструкторы условий платежей по договорам финансирования, использующие различные компоненты (основной долг, ставка, день платежа, способ начисления процентов);

·               нестандартные условия оплаты (часто встречающиеся во внешнеэкономических контрактах) могут быть реализованы через универсальные процессы, учитывающие при оплате разнообразные события и условия.

Реализованные функции валютного контроля и валютных платежей позволяют обслужить внешнеэкономическую деятельность кредитной организации.

Для всех видов договоров поддерживаются дополнительные соглашения, вступление которых в силу означает изменение тех или иных параметров базового договора с определенной даты. Дополнительные соглашения могут быть согласованы с помощью подсистемы согласования.

Реализован контроль лимитов внутригруппового заимствования, установленных рамочными договорами. Расширена функциональность калькулятора графиков кредитов и займов, добавлена поддержка часто встречающихся опций расчета дней оплаты и начисления для международных кредитов и займов. Повышено удобство расчета графиков в договорах купли-продажи.

Казначейство, лимитирование и «Фабрика платежей»

Подсистема «Централизованное казначейство» решения «1С:Учет и управление хозяйственной деятельностью банка» полностью соответствует «1С:Управление холдингом» организована в соответствии с концепцией «фабрики платежей». Обеспечивает укрупненное и детальное планирование денежных потоков, управление мгновенной и краткосрочной ликвидностью, позволяет сочетать централизованную и децентрализованную модели управления денежными средствами холдинга, а также эффективно управлять кредитными, валютными и процентными рисками.

В платежном календаре реализовано опциональное отображение оборотов и просроченных платежей, установка достоверности источников информации для оценки денежных потоков и горизонта планирования, стресс-тестирование утраты ликвидности.

Разработаны новые инструменты хеджирования валютных и процентных рисков:

·         расчетный валютный форвард;

·         процентный валютный форвард;

·         процентный своп;

·         валютно-процентный своп.

Автоматизирована регистрация кредитных рейтингов контрагентов, присвоенных рейтинговыми агентствами. Новый функционал управления обязательствами по расходным договорам позволяет управлять текущим уровнем задолженности, быстро выявлять расхождения между графиками платежей и начислений, актуализировать графики и формировать заявки на платеж.

Инструменты управления обязательствами по доходным договорам позволяют контролировать уровень задолженности дебитора, автоматически формировать напоминания о приближении даты оплаты, инициировать претензионно-исковую работу и факторинговые операции.

Лимитирование доступно в пространстве трех бюджетов: БДР, БДДС, бюджета движения ресурсов с использованием следующих аналитик:

·               статьи соответствующих бюджетов;

·               три дополнительные аналитики, определяемые для статей бюджетов;

·               ЦФО;

·               валюта;

·               проекты и этапы проектов;

·               контрагент и договор.

Лимиты определяются в бюджетах на этапе планирования и контролируются на двух уровнях:

·               графиков начислений и платежей договоров или проектов, представленных в виде документов «Резервирование бюджета»;

·               заявок на операцию.

Подсистема «Фабрика платежей» обеспечивает укрупненное и детальное планирование денежных потоков, управление мгновенной и краткосрочной ликвидностью, позволяет сочетать централизованную и децентрализованную модель управления денежными средствами кредитной организации.

Новый консолидированный платежный календарь позволяет:

·         управлять платежной позицией на основе срочности и приоритетов заявок;

·         провести анализ «Что если?», оценить влияние даты и расчетного счета платежа на платежную позицию организационной единицы и холдинга в целом;

·         предложить необходимые внутригрупповые платежи для покрытия «кассовых разрывов» или переброску временно свободных денежных средства на мастер-счет группы (cash-pooling);

·         отобразить внутригрупповую заявки на платеж.

Риски

В решении разработаны инструменты для управления рисками функциональных подсистем (процентными, валютными, кредитными, налоговыми). Подсистема рисков позволяет организовать в компании единую систему управления рисками, включающую:

·         процедуры идентификации и предварительной оценки произвольных рисков;

·         функции планирования контрольно-предупредительных мероприятий для снижения возможного ущерба и вероятности реализации рисковых событий;

·         учет инцидентов и план реакции на них;

·         наглядные инструменты интерпретации ущерба от рисков в данных план-фактного анализа.

Подсистема имеет общие аналитические разрезы с подсистемой «Сбалансированная система показателей», что позволяет использовать в компании комплекс средств поддержки принятия решений с учетом наиболее вероятных рисков и возможностей.

Инвестиционные проекты

Подсистема позволяет автоматизировать жизненный цикл инвестиционного проекта от инвестиционной идеи до завершения проекта.

«1С:Учет и управление хозяйственной деятельностью банка» позволяет определить декомпозицию этапов проектов или программы взаимосвязанных проектов, указать ответственных, сроки и используемые ресурсы.

В качестве ресурсов инвестиционных проектов могут выступать любые справочники конфигурации (например, «Сотрудники», «Номенклатура», «Внеоборотные активы»). Для ресурсов могут быть указаны натуральные и стоимостные параметры. Иерархическая структура этапов может быть импортирована из Microsoft Project ®.

Проект является глобальной аналитикой для управленческого учета. Благодаря возможности связать показатели бюджетов, отражение факта и резервирование по бюджетам движения денежных средств, доходов и расходов, движения ресурсов с этапами проектов система позволяет обоснованно и предельно точно вести бюджетирование проектов.

По данным бюджетов проектов автоматически рассчитываются их ключевые показатели эффективности (NPV, IRR, срок окупаемости, индекс прибыльности и др.).

В целях автоматизации прединвестиционной фазы прикладное решение позволяет определить критерии сравнения альтернативных проектов, провести их сравнительную экспертную оценку, включить в инвестиционную программу действительно оптимальный портфель проектов.

Поддержка концепции поэтапного уточнения портфеля проектов («Stage-Gate») позволяет минимизировать проектные риски крупных проектов: структурировать жизненный цикл аналогичных проектов в последовательные стадии, что в сочетании со скорингом проектов в фазе их исполнения позволяет объективно принимать решения о пересмотре параметров отдельного проекта и всего портфеля в целом.

Удобные средства визуализации (диаграмма Ганта и диаграмма последовательности) позволяют наглядно представить сводную информацию о проекте. Непосредственно в диаграмме Ганта можно провести цепочку актуализации проекта:

·               уточнить сроки этапов;

·               разнести документы «Резервирование бюджета» по этапам;

·               пересчитать бюджеты проекта по документам резервирования бюджетов;

·               рассчитать ключевые показатели эффективности проекта.

Отчетность этой подсистемы позволяет с различных ракурсов проанализировать состояние, ход, ключевые показатели эффективности, провести план-фактный, «Что если?» или сравнительный анализ инвестиционных проектов.

Стратегическое управление в соответствии с концепцией Balanced Scorecard

Подсистема BSC позволяет быстро разработать систему стратегического управления компанией: провести декомпозицию стратегических целей, определить ключевые показатели, распределить ответственность и спланировать инициативы. В качестве ключевых факторов достижения целей могут быть заданы как непосредственно KPI, так и цели нижнего уровня, что позволяет наглядно и последовательно провести декомпозицию стратегических целей. Кроме того, для ключевых факторов могут быть определены веса, что позволяет учесть их приоритеты.

Специальное представление монитора ключевых показателей наглядно иллюстрирует декомпозицию целей и позволяет проанализировать информацию о состоянии соответствующих им ключевых показателей эффективности.

Другой формой представления стратегической счетной карты является наглядная диаграмма, отражающая степень достижения целей, а также их декомпозицию до KPI. Для удобства интерпретации цвета целей соответствуют диапазонам достижения заданных плановых показателей.

Стратегические и персональные карты могут быть интегрированы в аналитические панели. Это позволяет после беглого анализа состояния KPI провести более подробный анализ, рассмотрев их в динамике или различных аналитических разрезах.

Корпоративные налоги

Разработаны регламентированные документы «Международный страновой отчет» и «Уведомление об участии в международной группе компаний», их выгрузка в XML и передача в ФНС по электронным каналам.

Реализованные индикаторы BEPS позволяют провести бенчмаркинг компаний группы различных юрисдикций с точки зрения распределения налоговой нагрузки и соответствующих рисков. Отчет позволяет наглядно представить значимые отклонения в налоговых показателях различных юрисдикций с учетом их взаимосвязи с финансовыми показателями.

Улучшена эргономика процесса подготовки отчетности по контролируемым иностранным компаниям.

Учет и отчетность по МСФО

Разработанные мастера классификации финансовых инструментов и договоров аренды позволяют корректно классифицировать объекты учета в соответствии с IFRS 16 и IFRS 9 на основании параметров финансовых инструментов, пределов существенности, структуры денежных потоков. Реализованы наглядные отчеты по классификации договоров. Автоматизирован учет договоров аренды в соответствии с IFRS 16. Повышена гибкость алгоритмов расчета себестоимости.

Универсальная финансовая отчетность

Комплекс средств универсальной финансовой отчётности включает:

·         удобные возможности для подготовки наглядного бланка отчета;

·         наглядный вывод сравнительной информации других аналитических срезов и производных показателей (отклонений, произвольных выражений);

·         новое многостраничное представление экземпляра отчета с возможностью подробного анализа финансовой информации каждой страницы;

·         улучшенные инструменты управления процессом подготовки отчетности, согласования и комментирования показателей финансовой отчетности, позволяющие организовать эффективные коммуникации сотрудников;

·         динамические фильтры и контрольные соотношения, помогающие выявить ошибки в отчетности не только на уровне синтетических показателей, но и на уровне их аналитических раскрытий.

Контроль и исключение ошибочных ситуаций

«1С:Учет и управление хозяйственной деятельностью банка» предоставляет развитые средства контроля работы пользователя на различных этапах работы с программой:

·               контроль корректности и полноты вводимых данных;

·               контроль остатков при списании (перемещении) материальных ценностей;

·               контроль модификации и удаления документов, введенных ранее «даты запрета редактирования»;

·               контроль целостности и непротиворечивости информации при удалении данных.

Сервисные возможности

В конфигурации «Учет и управление хозяйственной деятельностью банка» реализованы возможности:

·         полнотекстовый поиск данных – поиск произвольного текста по всем объектам конфигурации (документам, справочникам и т. д.);

·         загрузка курса валют из Интернета;

·         загрузка классификаторов (адресных, основных средств и др.)

·         интернет-поддержка пользователей;

·         автоматическое обновление конфигурации.

Интеграция с другими системами

В дополнение к обменам, присутствующим в типовой конфигурации «Управление холдингом», для организации интеграции с автоматизированными банковскими системами (АБС) предполагается разработка правил выгрузки в формате XML мемориальных банковских ордеров (сгруппированные проводки по административно-хозяйственной деятельности). Обеспечивается также интеграция с другими внешними программами отечественных и зарубежных разработчиков (например, программами распознавания данных, системами «клиент-банк») и оборудованием (например, складские терминалы сбора данных, контрольно-кассовые машины) на основе общепризнанных открытых стандартов и протоколов передачи данных, поддерживаемых платформой «1С:Предприятие 8.3».

Технологические преимущества

Конфигурация «Учет и управление хозяйственной деятельностью банка» разработана на технологической платформе «1С:Предприятие 8.3», которая позволяет:

·         обеспечить высокую надежность, производительность и масштабируемость системы;

·         использовать различные операционные системы (Linux, Windows, macOS, PostgreSQL) и системы управления базами данных (MS SQL Server, IBM DB2, Oracle Database);

·         организовать работу с системой через Интернет, в режиме тонкого клиента или веб-клиента (через обычный интернет-браузер), в том числе в облачном режиме;

·         создавать мобильные рабочие места с использованием планшетов и смартфонов под управлением iOS, Android, Windows;

·         настраивать интерфейс для конкретного пользователя или группы пользователей с учетом роли пользователя, его прав доступа и индивидуальных настроек.

Механизм функциональных опций позволяет «включать» или «выключать» различные функциональные части прикладного решения без программирования (изменения конфигурации).

Сервисное обслуживание пользователей программных продуктов, содержащих конфигурацию «Учет и управление хозяйственной деятельностью банка» осуществляется по договору Информационно-технологического сопровождения «1С:Предприятие» (1С:ИТС) с активным сервисом 1С:ИТС Отраслевой 5-й Категории.

Информационно-технологическое сопровождение (1С:ИТС) – официальная поддержка, которую фирма «1С» совместно со своими партнерами оказывает пользователям программ «1С:Предприятие» на регулярной и непрерывной основе. Официальная поддержка включает в себя Сервисы 1С:ИТС и услуги официальных партнеров фирмы «1С».

Сервисы 1С:ИТС дают пользователям возможность:

•        использовать самый полный информационный ресурс для людей, которые работают с программами «1С» — справочники, методики, руководства, консультации по программам и законодательству;

•      получать персональные письменные консультации от экспертов, аудиторов и методистов «1С» по вопросам бухгалтерского налогового и кадрового учета;

•      обращаться за консультациями на линию консультаций «1С» и обслуживающего партнера, встречаться с методистами «1С» на семинарах – в очной форме и в формате видео-лекций;

•      работать с популярными программами 1С через Интернет из любой точки мира и организовать безопасный удаленный доступ через Интернет к программам «1С», установленным на компьютере пользователя;

•      подготавливать и сдавать регламентированную отчетность через Интернет, обмениваться электронными счетами-фактурами и другими юридически значимыми документами, осуществлять автоматическую сверку счетов-фактур с контрагентами непосредственно из программ «1С»;

•      осуществлять быструю проверку информации о контрагентах, автоматически заполнять реквизиты контрагентов в различных документах;

•      получить квалифицированный сертификат электронной подписи для обмена юридически значимыми электронными документами непосредственно в программе «1С»;

•      использовать резервное копирование информационных баз в облачное хранилище данных «1С», с возможностью быстрого восстановления информации в случае повреждения данных;

•      воспользоваться готовыми сайтами для всех типов бизнеса: для специалистов, компаний, а также лендингами и интернет-магазинами;

•      и многое другое.

Подробную информацию обо всех Сервисах «1С» см. на Портале 1С:ИТС по адресу https://portal.1c.ru/ .

Подробнее о составе и условиях 1С:ИТС и о сервисе 1С:ИТС Отраслевой можно прочитать на страницах www.its.1c.ru/about и https://portal.1c.ru/app/branch.

В комплект основной поставки «1С:Учет и управление хозяйственной деятельностью банка» включается DVD-выпуск ИТС, купон на льготное сопровождение 1С:ИТС и купон на льготный период сопровождения в рамках сервиса 1С:ИТС Отраслевой. Стоимость льготного периода сопровождения включена в стоимость поставки «1С:Учет и управление хозяйственной деятельностью банка». То есть после регистрации комплекта и оформления льготного периода сопровождения 1С:ИТС, а также активации льготного периода сопровождения в рамках сервиса 1С:ИТС Отраслевой пользователь имеет право пользоваться официальной поддержкой без дополнительной оплаты на срок льготного периода.

Номер телефона линии консультаций фирмы «1С» +7(495) 956–11–81, адрес электронной почты v8@1c.ru.

В части, относящейся к работе непосредственно с конфигурацией «Учет и управление хозяйственной деятельностью банка», консультации оказывает партнер-разработчик компания «АйТи Капитал» по телефону линии консультаций с 10:00 до 18:00 по московскому времени, кроме суббот, воскресений и праздничных дней (по распорядку московских предприятий):

·         телефон линии консультаций +7 (495) 771-64-22;

·         адрес электронной почты: banki@it-capital.ru;

·         система обмена мгновенными сообщениями типа «ICQ»: 654115367;

·         система интернет ‑ телефонии и обмена мгновенными сообщениями «Skype»: itc.banks.support;

·         название сервиса в системе 1С-Коннект:   ЛК 1С:Учет и управление хоз. деятельностью банка.

Пользователи, активировавшие сервис 1С:ИТС Отраслевой обслуживаются партнером-разработчиком в соответствии с регламентами, базирующимися на принципах системы менеджмента качества. Контроль качества обслуживания осуществляется фирмой «1С», при необходимости можно обратиться к ответственному менеджеру фирмы «1С» по адресу электронной почты: itsotr@1c.ru.

Пользователи, через партнеров-франчайзи, разработчика и на сайте «1С» в разделе интернет-поддержки пользователей https://releases.1c.ru/, получают обновления:

·        по платформе «1С:Предприятие» и конфигурации «Управление холдингом» при действующем договоре 1С:ИТС;

·        по конфигурации «Учет и управление хозяйственной деятельностью банка» при действующем договоре 1С:ИТС и активном сервисе 1С:ИТС Отраслевой 5-й Категории.

Для пользователей «1С:Учет и управление хозяйственной деятельностью банка», по окончании льготного периода, сопровождение по платформе «1С:Предприятие» и конфигурации «Учет и управление хозяйственной деятельностью банка» осуществляется на платной основе, для его получения необходимо оформить договор 1С:ИТС и сервис 1С:ИТС Отраслевой 5-й Категории на платной основе.

Для оформления договора 1С:ИТС и сервиса 1С:ИТС Отраслевой обращайтесь к обслуживающему вас партнеру или к рекомендованным фирмой «1С» Центрам Сопровождения и Сервис-партнерам в Вашем регионе, со списком можно ознакомиться на странице http://its.1c.ru/zakaz.